こんにちは!
プロフィールページをご覧いただきましてありがとうございます。
ファイナンシャルプランナー、アツコです。

 



 

東京下町出身。実家が珠算塾経営だったためか、学生時代も数字は身近な存在だったようです。その後、某コンピューターメーカー入社、のんきな会社員時代をすごす。(ちょっぴりバブルも経験)

ドル相場が1ドル=240円位から段々と140円位になり(2018年現在は110円位)、周りの友人たちがどんどんハワイやヨーロッパに行くのを横目に友人と始めての海外旅行、エジプトへ。

激安ツアーのため、乗り継ぎ乗り継ぎの行程。

最初に降り立ったモスクワ空港や目的地エジプトでカルチャーショックを受ける。「エジプトでも日本円って使えるんだー!」(ラクダに1回乗るのが1000円でした…)などなど。

 

 

会社員時代から天引きで社内預金と一般財形貯蓄を始め、公社債投信、転換社債など投資に目覚める。

 

手に職をつけようと、インテリアコーディネーターの資格目的に夜間スクールへ、その後転職するが自分のセンスのなさを知ることとなり、挫折。「私は数字の方が向いていて落ち着く気がする。」と気づく。

 

その後、転職したアパレルの通販の会社のマーケティング部で新聞広告に対する顧客の反応度を数字で管理する部門で充実した日々を過ごすものの、結婚を機に退社。

 

しばらくした後、派遣などで様々な仕事をしつつ、日商簿記・全商簿記1級取得し会計事務所で会計代行・記帳代行のかたわら、人材派遣、出版社などで経理事務を経験。

 

ファイナンシャルプランナーになったきっかけ

ずっと一人で暮らししていました実家の母が、2009年から段々と要介護の状態となり、その後、施設入居となりました。

介護に対するお金の問題と、空き家になった古い借地権付きの実家をどう処分したらいいのか…。私は、現実的に必要なことはほとんど知らなかったわけです。誰に聞いたらいいのかさえ。

 

「自分のように、いざという時に困ったら、まず何から始めたらいいのかな?」

「お金について、もっといろいろなことを知っておくべきだったのでは。。」

その結果、総合的に学べて役に立ちそうだったのがファイナンシャルプランナーの内容だったのです。

学んでいくに従って、ほとんどの人は、おそらく何か問題が起きてから困ってしまうだろうということがたくさんある、ということに気付きます。

 

今度は自分が誰かの「転ばぬ先の杖」になろう!


 

 

実家の問題は、その後実家近くの不動産屋さんのお世話になり、不動産賃貸収入で介護費用をまかなえることとなり、解決しました。(築45年超ですが。。。)

 

私の得意分野

実際の経験と学んだことを生かして得意分野としています。

★将来の年金額、ねんきん定期便の見方、遺族年金、など年金に関すること

★投資の始め方、目標額に対する設定の方法や考え方、失敗しないために知っておきたいことなど投資に関すること

★確定拠出年金の選び方、NISAやiDecoに関すること、税金のこと

★不動産賃貸の始め方、失敗しないために知っておきたいことなど

★個人の起業の際の会計処理のこと

★ポイントサイトやふるさと納税、メルカリ、アフィリエイトなど副収入・副業に関すること

 

何かお聞きになりたいことなどありましたら、お気軽にご連絡下さい。

(対面・電話・skype) 

 
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また、初心者から学べる内容の各種テーマでセミナーも随時開催しています。

 

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